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What is ESG? ESG क्या है?
ESG से आशय है environmental, social and governance से है। निवेश के मामले में, एनवायर्नमेंटल, सोशल और गवर्नेंस मापदंडों पर जिन कंपनियों का प्रदर्शन अच्छा होता है उन कंपनियों मैं निवेश के बारे मैं एक बार आवश्यक विचार कियाजा सकता है। ESG निवेश में मूल आधार यह है कि जो कंपनियां ESG सिद्धांतों को अपनाती हैं, उनमें भविष्य में स्थायी आय में वृद्धि करने की क्षमताएं होती है। यह कंपनी के जोखिम प्रबंधन के बारे में भी है, अर्थात यह ESG जोखिम कारकों को काम करने में सहायता करता है।
ESG एक निवेश के रूप में दुनिया भर में जागरूकता प्राप्त कर रहा है। ESG में वैश्विक निवेश जुलाई 2020 तक 40 ट्रिलियन डॉलर से अधिक हो चूका है, जो की 2016 से 15% की CAGR से बढ़ रहा है।
Why is it gaining so much awareness?
यह इतनी जागरूकता क्यों हासिल कर रहा है?
- निवेशकों के बीच जलवायु परिवर्तन जैसे पर्यावरणीय जोखिमों के बारे में बहुत अधिक जागरूकता है विशेष रूप से युवा निवेशकों और महिलाओं के बीच। चूंकि जैसे जैसे अधिक से अधिक लोग वर्कफोर्स में शामिल होते हैं साथ ही निवेश करना भी शुरू करते हैं, इसलिए हम ESG थीम में और भी अधिक रुचि देख सकते हैं।
- सोशल मीडिया प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से समुदाय एक-दूसरे के साथ अधिक जुड़ने के साथ सामाजिक कारकों के बारे में अधिक जागरूक हुए है। जनसंख्या के कुछ वर्गों पर COVID-19 महामारी के विनाशकारी प्रभाव ने ESG के बारे में जागरूकता बढ़ा दी है।
- पिछले दो दशकों में हमने कई बड़ी कॉर्पोरेट विफलताओं को देखा है जिन्हें कॉर्पोरेट गवर्नेंस में विफलता के लिए जिम्मेदार ठहराया जा सकता है। इन विफलताओं के परिणामस्वरूप शेयरधारको को भारी नुकसान हुआ। यहां तक कि हाल के दिनों में हमने सार्वजनिक छेत्र की कंपनियों के वरिष्ठ प्रबंधन से जुड़े कई हाई प्रोफाइल मामलों को देखा है। निवेशक अब बहुत अधिक जागरूक हैं और उन कंपनियों से बच रहे हैं जिनके पास कॉर्पोरेट गवर्नेंस के उच्च मानक नहीं हैं।
How ESG affects us?
ESG हमें कैसे प्रभावित करता है?
ESG पर्यावरण, समाज और निवेशकों को प्रभावित करने वाले जोखिमों पर ध्यान केंद्रित करते हैं। व्यापार जोखिम का आकलन करने के लिए उपयोग किए जाने वाले पारंपरिक वित्तीय और गैर-वित्तीय कारकों की तुलना में इन जोखिमों का व्यवसाय की स्थिरता पर अधिक प्रभाव पड़ता है।
पर्यावरण
- जलवायु परिवर्तन
- अपशिष्ट प्रबंधन सहित प्रदूषण
- अक्षय ऊर्जा का उपयोग
सामाजिक
- कर्मचारी स्वास्थ्य और सुरक्षा
- कार्यस्थल की विविधता और समावेश
- उत्पाद सुरक्षा और गुणवत्ता.
गवर्नेंस
- सभी शेयरधारकों की सुरक्षा
- व्यापार नैतिकता और भ्रष्ट प्रथाओं की रोकथाम
- निदेशक मंडल की जवाबदेही
How are ESG factors helpful in investments?
ईएसजी फैक्टर्स निवेश में कैसे सहायक होते हैं?
जिन कंपनियों के पास मजबूत ईएसजी प्रैक्टिसेज हैं उनमें न केवल जोखिम कम है, बल्कि लंबे समय में निम्नलिखित कारणों से प्रतिस्पर्धात्मक लाभ प्राप्त किया है
- ईएसजी के कारण मजबूत ब्रांड और ग्राहकों से अच्छे संबंध बनाएं है
- बेहतर ऊर्जा संरक्षण, वेस्ट मैनेजमेंट और कटौती के माध्यम से कॉस्ट सेविंग करना
- बेहतर श्रम मैनेजमेंट और कर्मचारी से जुड़ाव के कारण बेहतर उत्पादकता
- तेजी से मंजूरी, कम विनियामक हस्तक्षेप और बेहतर सरकारी संबंध
- स्थायी संपत्तियों में निवेश के कारण पूंजी पर सुपीरियर रिटर्न
Following are the benefits of ESG investments:-
ईएसजी निवेश के लाभ निम्नलिखित हैं: –
- कम जोखिम
- बेहतर वित्तीय प्रदर्शन
- बेहतर मूल्यांकन
- शेयरधारक के लिए संभावित उच्च वापसी
ESG investments outperformed the market
ESG निवेश ने बाजार को पीछे छोड़ दिया
नीचे दिए गए ऐतिहासिक डेटा से पता चलता है कि ESG में निवेश ने आमतौर पर विभिन्न बाजार स्थितियों में प्रमुख बाजार बेंचमार्क से बेहतर रिटर्न दिया है। नीचे दिया गया चार्ट निफ्टी 100 ESG TRI बनाम निफ्टी 50 TRI के वार्षिक रिटर्न को दर्शाता है।
What should investors keep in mind?
निवेशकों को क्या ध्यान रखना चाहिए?
ESG एक निवेश विषय के रूप में भारत में अपेक्षाकृत नया है। ESG में निवेश के लिए विशेष विशेषज्ञता की बहुत आवश्यकता होती है। जिन रिटेल निवेशकों को इस क्षेत्र में विशेषज्ञ ज्ञान की कमी है, वे ESG थीम में ESG म्यूचुअल फंड और ETF के माध्यम से निवेश कर सकते हैं। भारत में कुछ ESG म्युचुअल फंड लोकप्रिय हैं। ESG फंड में निवेश करते समय आपको ESG शेयरों का चयन करने के लिए फंड मैनेजरों द्वारा उपयोग किए जाने वाले मानदंड जानना चाहिए।
Conclusion
निष्कर्ष
ESG विकसित बाजारों में सबसे लोकप्रिय निवेश विषयों में से एक बन रहा है। भले ही ESG भारत में अपेक्षाकृत नया है, लेकिन आने वाले वर्षों में इसका कर्षण बढ़ने करने की उम्मीद है। भारत में पर्यावरण, सामाजिक और कॉर्पोरेट प्रशासन के मुद्दों पर ध्यान केंद्रित किया जा रहा है और जो कंपनियां अपने व्यवसाय प्रथाओं में इन्हें अपनाती हैं, भविष्य में उनके बेहतर प्रदर्शन की संभावना है। हालांकि, किसी भी निवेश निर्णय लेने से पहले अपने वित्तीय सलाहकार से परामर्श करने की सिफारिश की जाती है।
