Mutual Fund भारत में बहुत से निवेशकों के लिए एक आवश्यक निवेश विकल्प बन गए हैं क्योंकि यह अधिक रिटर्न के साथ कम जोखिम प्रदान करने की क्षमता रखते है। UTI Master Share fund भारत में वह पहला म्यूचुअल फंड था जो अक्टूबर, 1984 में लॉन्च किया गया था। आज, भारत में विभिन्न निवेश उद्देश्यों और जोखिम लेने के अनुसार कई म्युच्युअल फंड उपलब्ध हैं। क्या आप जानते हैं कि 30 वर्ष से अधिक उम्र के लगभग दर्जनों म्यूचुअल फंड यहां हैं? इस ब्लॉग पोस्ट में, हम “5 Oldest Mutual Funds in India” पर एक नज़दीकी नज़र डालेंगे और जानेंगे उनके नाम और रिटर्न्स के बारे में।
हमने इस पोस्ट को बनाने के लिए डाटा वैल्यूरिसर्च और मनीकंट्रोल की वेब साइट से लिए है। क्योंकि यह समय सिमा 10 सालो से अधिक की है। और इस से पहले डायरेक्ट प्लान उपलब्ध नहीं थे केवल म्यूचुअल फंड के रेगुलर प्लान ही उपलब्ध थे।
5 Oldest Mutual Funds in India
- UTI Mastershare Fund – यह फंड 36 साल 6 महीने पहले लॉन्च हुआ था
- SBI Magnum Equity ESG Fund – यह फंड 32 साल 4 महीने पहले लॉन्च हुआ था
- UTI Flexicap Fund – यह फंड 30 साल 11 महीने पहले लॉन्च हुआ था
- UTI Core Equity Fund – यह 30 साल 2 महीने पहले लॉन्च हुआ था
- SBI Large and Midcap Fund – यह फंड 30 साल 2 महीने पहले लॉन्च हुआ था
5 Oldest Mutual Funds in India जो 30 साल पहले लॉन्च हुए थे
यह एक लार्जकैप म्यूचुअल फंड है. यह फंड लार्ज कैप कंपनियों की इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों में मुख्य रूप से निवेश करके लंबे समय के पूंजी वृद्धि का उद्देश्य रखता है।
यह भारत का पहला म्यूचुअल फंड है जिसे 18-अक्टूबर-1986 को लॉन्च किया गया था। लॉन्च के बाद से इस फंड ने 17% सालाना रिटर्न दिया है।
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यह म्यूचुअल फंड वर्तमान में लार्जकैप शेयरों में 89% और मिडकैप शेयरों में 10% और स्मॉलकैप शेयरों में 1% निवेश करता है। कुछ अच्छे लार्जकैप म्युचुअल फंडों में निवेश करने से निवेशकों को लगातार अच्छा रिटर्न मिलता है. डायरेक्ट प्लान के लिए इसका एक्सपेंस रेशियो 0.95% और रेगुलर प्लान के लिए 1.71% है। इस फंड ने पिछले 5 साल, 10 साल, 15 साल और 20 साल में लगातार 12% से 12.7% तक के SIP रिटर्न दिए हैं। यहां फंड के वार्षिक रिटर्न और SIP रिटर्न हैं। डायरेक्ट प्लान केवल 10 साल पहले आए थे, इसलिए विवरण ये सभी विवरण रेगुलर प्लान से संबंधित हैं।
2. SBI Magnum Equity ESG Fund
“SBI Magnum Equity ESG Fund एक थीमैटिक फंड है जो ESG थीम का पालन करता है। इस योजना का उद्देश्य निवेशकों को पर्यावरण, सामाजिक और शासन (ECG) मानदंडों का पालन करने वाली कंपनियों की एक विविध टोकरी में निवेश के सक्रिय प्रबंधन के माध्यम से पूंजी में लॉन्ग टर्म विकास के अवसर प्रदान करना है।
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यह भारत का दूसरा सबसे पुराना म्यूचुअल फंड है जिसे 1 जनवरी 1991 को लॉन्च किया गया था। मूल फंड का नाम SBI Magnum Equity फंड था और बाद में इसका नाम बदलकर SBI Magnum Equity ESG फंड कर दिया गया।
इस फंड ने स्थापना के बाद से 14.6% वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया है। यह म्यूचुअल फंड वर्तमान में लार्जकैप शेयरों में 82% और मिडकैप शेयरों में 18% और स्मॉलकैप शेयरों में शेष राशि का निवेश करता है। इस फंड ने पिछले 5 साल, 10 साल, 15 साल और 20 साल (रेगुलर प्लान) में लगातार 12% से 14% SIP रिटर्न दिया है। डायरेक्ट प्लान के लिए इसका एक्सपेंस रेशियो 1.34% और रेगुलर प्लान के लिए 1.96% है।
3. UTI Flexicap Fund
यह एक फ्लेक्सीकैप म्यूचुअल फंड है। योजना का प्राथमिक उद्देश्य मुख्य रूप से बाजार पूंजीकरण स्पेक्ट्रम में लचीले ढंग से कंपनियों की इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों में निवेश करके लॉन्ग टर्म में पूंजी की वृद्धि करना है।
यह भारत का तीसरा म्यूचुअल फंड है जिसे 18-मई-1992 को लॉन्च किया गया था। कुछ साल पहले सेबी के दिशानिर्देशों के आधार पर फंड का नाम बदलकर मल्टीकैप से फ्लेक्सीकैप कर दिया गया था।
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लॉन्च के बाद से इस फंड ने 12.3% सालाना रिटर्न दिया है। यह फंड पिछले 5 साल, 10 साल, 15 साल और 20 साल (रेगुलर प्लान) में लगातार 11% से 14% SIP रिटर्न दे रहा है। यह म्यूचुअल फंड वर्तमान में लार्जकैप शेयरों में 68%, मिडकैप शेयरों में 29% और स्मॉलकैप शेयरों में शेष राशि का निवेश करता है। डायरेक्ट प्लान के लिए इसका एक्सपेंस रेशियो 0.89% और रेगुलर प्लान के लिए 1.6% है।
4. UTI Core Equity Fund
यह एक लार्ज और मिडकैप म्यूचुअल फंड है। यह योजना लार्ज कैप और मिड कैप कंपनियों की इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों में मुख्य रूप से निवेश करके लॉन्ग टर्म में पूंजी में की वृद्धि करना चाहती है।
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यह भारत का चौथा सबसे पुराना म्यूचुअल फंड है जिसे 16-फरवरी-1993 को लॉन्च किया गया था। कुछ साल पहले सेबी के दिशानिर्देशों के आधार पर फंड का नाम बदलकर मल्टीकैप से फ्लेक्सीकैप कर दिया गया था।
लॉन्च के बाद से इस फंड ने 12.3% सालाना रिटर्न दिया है। यह फंड पिछले 5 वर्षों, 10 वर्षों, 15 वर्षों और 20 वर्षों (नियमित योजनाओं) में लगातार 12% से 15% SIP रिटर्न दे रहा है। यह म्यूचुअल फंड वर्तमान में लार्जकैप शेयरों में 50%, मिडकैप शेयरों में 45% और स्मॉलकैप शेयरों में शेष राशि का निवेश करता है। डायरेक्ट प्लान के लिए इसका एक्सपेंस रेशियो 1.65% और रेगुलर प्लान के लिए 2.17% है।
5. SBI Large and Midcap Fund
यह एक लार्ज और मिडकैप म्यूचुअल फंड है। यह योजना मुख्य रूप से लार्ज कैप और मिड कैप कंपनियों वाले डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो में निवेश करके निवेशक को लंबी अवधि में पूंजी की वृद्धि का अवसर प्रदान करना चाहती है।
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SBI Large and Midcap Fund भारत का पांचवां म्यूचुअल फंड है जिसे 28 फरवरी 1993 को लॉन्च किया गया था। यह म्यूचुअल फंड वर्तमान में लार्जकैप शेयरों में 40%, मिडकैप शेयरों में 42% और स्मॉलकैप शेयरों में शेष राशि का निवेश करता है। डायरेक्ट प्लान के लिए इसका एक्सपेंस रेशियो 0.99% और रेगुलर प्लान के लिए 1.79% है।
इस फंड ने स्थापना के बाद से 14.5% वार्षिक रिटर्न प्रदान किया है। यह फंड पिछले 5 साल, 10 साल, 15 साल और 20 साल (रेगुलर प्लान) में लगातार 15% से 17% SIP रिटर्न दे रहा है।
निवेश से पहले अपने फाइनेंसियल एडवाइजर से जरूर संपर्क करे। और आपको यह पोस्ट अच्छी लगी हो तो अपने दोस्तों और के साथ Facebook, Twitter, Telegram पर जरूर शेयर करे।
